Názory k článku
Finanční poradenství a tři modely podnikání

IMHO schopný finanční poradce poradil sám sobě, teď už je za vodou a rozvaluje se někde na pláži na Kanárech nebo tam někde. A tady zůstávají ti méně schopní nebo ti co teprve začínají:-D

Přesně tak, toto je problém, že finanční poradci nemají žádné odborné vzdělání (finance, ekonomie, historie, bankovnictví, pojišťovnictví), tuto činnost dělají vesměs lidé mimo obor, bývalí taxikáři, lakýrníci, boxéři, učitelky, účetní, absolventi nepotřebných VOŠ a VŠ... A pak radí v oblastech, kterým sami nerozumí.

Advokát musí studovat 5 let právnickou školu, pak 3 roky koncipiovat a pak projít náročnou zkouškou, ze které na první pokus přes 1/3 zkoušených vyletí a uspěje až na druhý pokus. Takový výběr je správný.

Vstup do finančního poradenství se musí zpřísnit.

Souhlasím s tím, že finanční poradce má být ve svém oboru stejný odborník jako právník či lékař v tom jejich. Určitě je správné, že musí splňovat minimální požadavky jako maturitní zkouška a certifikace u ČNB (toto snadno ověříte na stránkách www.cnb.cz). Navíc především VIP poradci, ale i manažeři skládají prestižní certifikáty €FPA, který odlišuje skutečné profíky. Také nechci, aby se o moje finance staral někdo, kdo svoji práci dělá někde "na vedlejšák", ale skutečný odborník. A jsem ráda, že začíná být i tato služba v ČR dostupnější.

Viděl jsem ukázku zkoušek na €FA, neřekl bych, že jsou nějak náročné, určitě bych je nesrovnával s náročností zkoušek daňového poradce nebo advokáta. Ačkoli se sám v oboru nijak nepohybuji, byl jsem schopen zpatra na polovinu otázek odpovědět, zbytek bych si musel nastudovat. To není dobrý znak.

Osobně jsem se zatím setkal se dvěma poradci s titulem €FA a potvrzuji, že se od běžných prodejců pozitivně odlišují, ale zase že by mě překvapili nějakými hlubšími znalostmi financí, matematiky, ekonomiky a finančního práva, tak to teda ne. Osobně si myslím, že dobrý finanční poradce se bez mezioborového studia neobejde. Ideální je vystudovat kombinaci PF UK a VŠE, příp. MFF UK (v Brně asi PF MU).

Ze soukromých možná VŠFS a BIVŠ, jejich úroveň je otřesná, ale lepší, než nic.