Vlákno názorů k článku
Finanční poradenství a tři modely podnikání

Souhlasím s tím, že finanční poradce má být ve svém oboru stejný odborník jako právník či lékař v tom jejich. Určitě je správné, že musí splňovat minimální požadavky jako maturitní zkouška a certifikace u ČNB (toto snadno ověříte na stránkách www.cnb.cz). Navíc především VIP poradci, ale i manažeři skládají prestižní certifikáty €FPA, který odlišuje skutečné profíky. Také nechci, aby se o moje finance staral někdo, kdo svoji práci dělá někde "na vedlejšák", ale skutečný odborník. A jsem ráda, že začíná být i tato služba v ČR dostupnější.

Viděl jsem ukázku zkoušek na €FA, neřekl bych, že jsou nějak náročné, určitě bych je nesrovnával s náročností zkoušek daňového poradce nebo advokáta. Ačkoli se sám v oboru nijak nepohybuji, byl jsem schopen zpatra na polovinu otázek odpovědět, zbytek bych si musel nastudovat. To není dobrý znak.

Osobně jsem se zatím setkal se dvěma poradci s titulem €FA a potvrzuji, že se od běžných prodejců pozitivně odlišují, ale zase že by mě překvapili nějakými hlubšími znalostmi financí, matematiky, ekonomiky a finančního práva, tak to teda ne. Osobně si myslím, že dobrý finanční poradce se bez mezioborového studia neobejde. Ideální je vystudovat kombinaci PF UK a VŠE, příp. MFF UK (v Brně asi PF MU).

Ze soukromých možná VŠFS a BIVŠ, jejich úroveň je otřesná, ale lepší, než nic.