Zákono o důchodovém spoření - ČÁST JEDENÁCTÁ - PŘESTUPKY

ČÁST JEDENÁCTÁ

SPRÁVNÍ DELIKTY

PŘESTUPKY

§ 100

Přestupky

Přestupky fyzických osob

(1) Fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že v rozporu s § 44 odst. 2 použije označení „důchodový fond“ nebo jiné zaměnitelné označení.

(2) Fyzická osoba, která vytváří nebo šíří důchodové doporučení, se dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností při vytváření nebo šíření důchodového doporučení podle § 88.

(3) Fyzická osoba podléhající dohledu podle tohoto zákona se dopustí přestupku tím, že neprovede ve lhůtě stanovené Českou národní bankou opatření k nápravě podle § 95.

(4) Nucený správce penzijní společnosti se dopustí přestupku tím, že

a) nepřijme neprodleně opatření k nápravě nedostatků v činnosti penzijní společnosti, nebo

b) nezajistí ochranu práv účastníků a jiných oprávněných osob.

(5) Fyzická osoba jako osoba uvedená v § 108 se dopustí přestupku tím, že nezachová mlčenlivost o skutečnostech týkajících se účastníků důchodového spoření.

(6) Za přestupek podle odstavců 1 až 5 lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

§ 101

Správní delikty penzijní společnosti

Přestupky penzijní společnosti

(1) Penzijní společnost se dopustí správního deliktu tím, že

(1) Penzijní společnost se dopustí přestupku tím, že

a) postupuje v rozporu s § 4,

b) nepodá žádost o registraci smlouvy o důchodovém spoření podle § 9 odst. 1,

c) nenabídne strategii spoření podle § 11 odst. 2,

d) nezabezpečí umístění prostředků účastníka podle § 11 odst. 3,

e) neinformuje účastníka podle § 11 odst. 4,

f) nevyhoví žádosti účastníka podle § 11 odst. 5,

g) nesplní některou z povinností podle § 12,

h) neuhradí jednorázové pojistné na pojištění důchodu způsobem podle § 14,

i) nepřevede 60 % prostředků účastníka do státního rozpočtu podle § 15,

j) v případě úmrtí účastníka postupuje v rozporu s § 16,

k) nesplní některou z povinností podle § 9a nebo 24,

l) nevykonává činnost s odbornou péčí podle § 25 odst. 3,

m) neudržuje vlastní kapitál ve výši podle § 29 odst. 1,

n) neuchovává dokumenty a záznamy podle § 31,

o) stanoví úplatu za obhospodařování nebo zhodnocení v rozporu s § 32,

p) účtuje poplatek v rozporu s § 33 nebo 34,

q) poskytne úplatu v rozporu s § 35,

r) vynaloží náklady na marketing v rozporu s § 37,

s) v případě zániku závazku z depozitářské smlouvy nesplní některou z povinností podle § 38 odst. 8,

t) nesplní některou z povinností vůči depozitáři podle § 40,

u) neumístí peněžní prostředky nebo je umístí v rozporu s § 42 odst. 1,

v) v rozporu s § 45 odst. 2 se neřídí schváleným statutem důchodového fondu,

w) neaktualizuje průběžně údaje uvedené ve statutu důchodového fondu podle § 45 odst. 3,

x) neuveřejní statut důchodového fondu nebo jeho změnu podle § 45 odst. 4, nebo

y) nepředloží statut důchodového fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle § 45 odst. 5.

(2) Penzijní společnost se dopustí správního deliktu dále tím, že

(2) Penzijní společnost se dopustí přestupku dále tím, že

a) investuje majetek v důchodovém fondu státních dluhopisů v rozporu s § 46,

b) investuje majetek v konzervativním důchodovém fondu v rozporu s § 47,

c) investuje majetek ve vyváženém důchodovém fondu v rozporu s § 48,

d) investuje majetek v dynamickém důchodovém fondu v rozporu s § 49,

e) nedodrží skladbu majetku v důchodovém fondu podle § 50,

f) nepoužívá vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle § 51,

g) nedodrží podmínky sjednávání finančních derivátů podle § 52,

h) nedodrží investiční limity podle § 53,

i) investuje do cenných papírů kolektivního investování v rozporu s § 54,

j) nabude podíly na jiných osobách nebo emisích investičních nástrojů v rozporu s § 55,

k) nakládá s majetkem v důchodovém fondu v rozporu s § 57,

l) převede obhospodařování důchodového fondu v rozporu s § 58 odst. 1,

m) nepodá žádost o sloučení důchodových fondů podle § 61 odst. 1,

n) neuveřejní rozhodnutí podle § 61 odst. 3,

o) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků v důchodovém fondu podle § 63,

p) nesplní některou z povinností při obhospodařování majetku v důchodovém fondu podle § 64,

q) nesplní některou z povinností při účtování o majetku v důchodovém fondu podle § 66,

r) v rozporu s § 67 nevypracuje, neuveřejní nebo nezašle výroční nebo pololetní zprávu,

s) neuveřejní informace podle § 68,

t) neinformuje Českou národní banku podle § 69,

u) nevede osobní důchodový účet podle § 70,

v) neeviduje na osobním důchodovém účtu údaje podle § 71 a 74,

w) v rozporu s § 73 nevypočítá a neuveřejní hodnotu fondového vlastního kapitálu a aktuální hodnotu důchodové jednotky,

x) jedná v rozporu s § 75,

y) poruší některý ze zákazů podle § 76, nebo

z) jedná při komunikaci se zájemcem o důchodové spoření nebo účastníkem v rozporu s § 78 až 81.

(3) Penzijní společnost se dopustí správního deliktu dále tím, že

(3) Penzijní společnost se dopustí přestupku dále tím, že

a) informuje účastníka v rozporu s § 82 až 84,

b) nevyžaduje od účastníka informace nebo je vyžaduje v rozporu s § 85,

c) nesplní některou z povinností podle § 90,

d) v rozporu s § 92 odst. 8 nezajistí, že osoby uvedené v § 91 při provozování činností podle § 91 odst. 1 dodržují pravidla pro provozování těchto činností podle tohoto zákona.

(4) Za správní delikt podle odstavců 1 až 3 se uloží pokuta do 20000000 Kč.

(4) Za přestupek podle odstavců 1 až 3 lze uložit pokutu do 20000000 Kč.

§ 102

Správní delikty depozitáře

Přestupky depozitáře

(1) Depozitář se dopustí správního deliktu tím, že

(1) Depozitář se dopustí přestupku tím, že

a) v rozporu s § 38 odst. 1 neeviduje majetek v důchodovém fondu nebo nekontroluje, zda penzijní společnost nakládá s majetkem v důchodovém fondu v souladu s tímto zákonem a statutem důchodového fondu,

b) neinformuje Českou národní banku nebo penzijní společnost o skutečnostech podle § 38 odst. 7,

c) nesplní některou z povinností podle § 39, nebo

d) poruší některé z pravidel jednání depozitáře podle § 41.

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 10000000 Kč.

(2) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

§ 103

Správní delikty pojišťovny

Přestupky pojišťovny

(1) Pojišťovna se dopustí správního deliktu tím, že

(1) Pojišťovna se dopustí přestupku tím, že

a) nepředá neprodleně vyhotovení pojistné smlouvy o pojištění důchodu podle § 10 odst. 1 nebo v rozporu s § 17 odst. 2 pojistnou smlouvu o pojištění důchodu neuzavře,

b) uzavře pojistnou smlouvu o pojištění důchodu v rozporu s § 17, 18 nebo 19,

c) v rozporu s § 17 odst. 3 vypoví nebo odstoupí od pojistné smlouvy o pojištění důchodu,

d) v rozporu s § 17 odst. 6 umožní zprostředkování pojistné smlouvy o pojištění důchodu,

e) nevyplácí důchod podle § 18 odst. 2 nebo 3,

f) použije podíly na výnosech nebo nespotřebovanou část pojistného v rozporu s § 22, nebo

g) nesplní některou z povinností podle § 24.

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 20000000 Kč.

(2) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 20000000 Kč.

§ 104

Další správní delikty

Další přestupky

(1) Penzijní společnost nebo depozitář se dopustí správního deliktu tím, že poruší depozitářskou smlouvu uzavřenou podle § 38.

(1) Penzijní společnost nebo depozitář se dopustí přestupku tím, že poruší depozitářskou smlouvu uzavřenou podle § 38.

(2) Investiční zprostředkovatel, obchodník s cennými papíry, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, obchodníka s cennými papíry nebo penzijní společnosti se dopustí správního deliktu tím, že

(2) Investiční zprostředkovatel, obchodník s cennými papíry, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, obchodníka s cennými papíry nebo penzijní společnosti se dopustí přestupku tím, že

a) přijme odměnu stanovenou v rozporu s § 35,

b) nevykonává činnost podle § 91 s odbornou péčí podle § 92 odst. 1,

c) vykonává činnost v rozporu s § 91 odst. 3,

d) při výkonu své činnosti poruší některou z povinností podle § 76 až 90 ve spojení s § 92 odst. 2,

e) nezavede nebo neudržuje uspořádání, postupy, opatření nebo pravidla vnitřní kontroly podle § 92 odst. 3,

f) nevede evidenci podle § 92 odst. 4 a 5,

g) neuchovává dokumenty podle § 92 odst. 6, nebo

h) nedodrží kontrolní a bezpečnostní opatření pro zpracování a evidenci informací podle § 93,

i) nezachová mlčenlivost o skutečnostech týkajících se účastníků důchodového spoření podle § 108.

(3) Právnická nebo podnikající fyzická osoba se dopustí správního deliktu tím, že

(3) Právnická nebo podnikající fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že

a) zatají nebo uvede nesprávný údaj v žádosti o povolení nebo souhlas podle tohoto zákona,

b) v rozporu s § 44 odst. 2 použije označení „důchodový fond“ nebo jiné zaměnitelné označení, nebo

c) jako zaměstnavatel poruší zákaz podle § 4 odst. 8,

d) poruší zákaz podle § 17 odst. 6,

e) poruší zákaz podle § 111 odst. 3.

(4) Právnická nebo podnikající fyzická osoba, která vytváří nebo šíří důchodové doporučení se dopustí správního deliktu tím, že poruší některou z povinností stanovenou pro tvorbu nebo šíření důchodového doporučení podle § 88 nebo § 89.

(4) Právnická nebo podnikající fyzická osoba, která vytváří nebo šíří důchodové doporučení se dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností stanovenou pro tvorbu nebo šíření důchodového doporučení podle § 88 nebo § 89.

(5) Banka nebo zahraniční banka, které přestaly pro důchodový fond vykonávat činnost depozitáře, se dopustí správního deliktu tím, že v rozporu s § 38 odst. 9 umožní nakládání s peněžními prostředky na účtu důchodového fondu, pro který přestaly vykonávat činnost depozitáře, nebo v rozporu s § 38 odst. 10 vydají peněžní prostředky nebo majetek důchodového fondu, pro který přestaly vykonávat činnost depozitáře.

(5) Banka nebo zahraniční banka, které přestaly pro důchodový fond vykonávat činnost depozitáře, se dopustí přestupku tím, že v rozporu s § 38 odst. 9 umožní nakládání s peněžními prostředky na účtu důchodového fondu, pro který přestaly vykonávat činnost depozitáře, nebo v rozporu s § 38 odst. 10 vydají peněžní prostředky nebo majetek důchodového fondu, pro který přestaly vykonávat činnost depozitáře.

(6) Právnická nebo podnikající fyzická osoba podléhající dohledu podle tohoto zákona se dopustí správního deliktu tím, že neprovede ve lhůtě stanovené Českou národní bankou opatření k nápravě podle § 95.

(6) Právnická nebo podnikající fyzická osoba podléhající dohledu podle tohoto zákona se dopustí přestupku tím, že neprovede ve lhůtě stanovené Českou národní bankou opatření k nápravě podle § 95.

(7) Za správní delikt podle odstavců 1 až 6 se uloží pokuta do 10000000 Kč.

(7) Za přestupek podle odstavců 1 až 6 lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

§ 105

Společná ustanovení ke správním deliktům

Společné ustanovení k přestupkům

Přestupky podle tohoto zákona projednává Česká národní banka.

(1) Právnická osoba za správní delikt neodpovídá, jestliže prokáže, že vynaložila veškeré úsilí, které bylo možno požadovat, aby porušení právní povinnosti zabránila.

(2) Při určení výměry pokuty právnické osobě se přihlédne k závažnosti správního deliktu, zejména ke způsobu jeho spáchání a jeho následkům a k okolnostem, za nichž byl spáchán.

(3) Na odpovědnost za jednání, k němuž došlo při podnikání fyzické osoby⁹) nebo v přímé souvislosti s ním, se vztahují ustanovení tohoto zákona o odpovědnosti a postihu právnické osoby.

(4) Odpovědnost právnické osoby za správní delikt zaniká, jestliže správní orgán o něm nezahájil řízení do 1 roku ode dne, kdy se o něm dozvěděl, nejpozději však do 5 let ode dne, kdy byl spáchán.

(5) Správní delikty podle tohoto zákona projednává v prvním stupni Česká národní banka.

(6) Příjem z pokut uložených podle tohoto zákona je příjmem státního rozpočtu.